Pakiet emerytalny IKE/IKZE Generali
Pakiet Emerytalny Generali – nowe możliwości oszczędzania w Banku Spółdzielczym w Łęcznej.
Z przyjemnością informujemy, że do oferty Banku Spółdzielczego w Łęcznej wprowadziliśmy Pakiet Emerytalny Generali, obejmujący Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) oraz Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). To rozwiązania stworzone z myślą o osobach, które chcą świadomie zadbać o swoją przyszłość finansową oraz wykorzystać dostępne korzyści podatkowe.
Pakiet łączy część oszczędnościową (IKE lub IKZE) z ochroną ubezpieczeniową oferowaną w ramach programu „Generali, z myślą o życiu Plus”. Dzięki temu Klienci mogą jednocześnie budować kapitał emerytalny i korzystać z dodatkowego zabezpieczenia na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń.
Co obejmuje Pakiet Emerytalny?
- Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) - To forma dobrowolnego oszczędzania na emeryturę, która pozwala gromadzić środki zwolnione z podatku od zysków kapitałowych („podatek Belki”), pod warunkiem spełnienia wymagań ustawowych – m.in. ukończenia 60 roku życia (lub 55 w przypadku posiadania uprawnień emerytalnych) oraz dokonania wpłat w co najmniej pięciu następujących po sobie latach.
- Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) - IKZE wyróżnia się możliwością odliczenia wpłat od podstawy opodatkowania, co daje bezpośrednie korzyści podatkowe już w danym roku. Przy wypłacie środków po ukończeniu 65 lat i dokonaniu wpłat w co najmniej pięciu latach obowiązuje zryczałtowany podatek w wysokości 10%.
Ochrona ubezpieczeniowa Generali
Każdy pakiet emerytalny zawiera obowiązkową ochronę ubezpieczeniową, gwarantującą wypłatę świadczeń w przypadku śmierci ubezpieczonego:
- 100 zł – śmierć z dowolnej przyczyny,
- 50 000 zł – śmierć w wyniku nieszczęśliwego wypadku,
- 25 000 zł – śmierć w wyniku wypadku komunikacyjnego.
Dodatkowo Klient ma możliwość rozszerzenia ochrony o dobrowolną sumę ubezpieczenia – minimalnie 1 000 zł.
Najważniejsze zalety Pakietu Emerytalnego
Niskie wymagania i elastyczność
- minimalna składka: już od 20 zł miesięcznie (zarówno dla IKE, jak i IKZE),
- możliwość wyboru częstotliwości wpłat,
- automatyczne odnawianie umowy – bez konieczności ponownego podpisywania dokumentów.
Korzyści podatkowe
- IKE: brak podatku od zysków kapitałowych przy spełnieniu warunków,
- IKZE: odliczenie wpłat od podstawy opodatkowania.
Limit wpłat na 2025 rok dla IKZE wynosi m.in.:
- 10 407,60 zł dla osób nieprowadzących działalności gospodarczej,
- 15 611,40 zł dla osób prowadzących działalność gospodarczą.
Dziedziczenie środków
Środki zgromadzone na IKE i IKZE podlegają dziedziczeniu z zachowaniem preferencji podatkowych, a Klient w każdej chwili może wskazać osoby uprawnione.
Bezpieczeństwo i zaufanie
Pakiet jest oferowany przy współpracy z Generali Życie T.U. S.A. – jedną z największych i najbardziej stabilnych instytucji ubezpieczeniowych na rynku.
Dla kogo jest Pakiet Emerytalny?
Pakiet skierowany jest do osób w wieku 16–65 lat, które:
- chcą systematycznie budować kapitał emerytalny,
- chcą korzystać z korzyści podatkowych dostępnych w ramach IKE i IKZE,
- oczekują połączenia oszczędzania i ochrony ubezpieczeniowej,
- poszukują bezpiecznych i długoterminowych form gromadzenia środków.
Dlaczego warto wybrać Pakiet Emerytalny w Banku Spółdzielczym w Łęcznej?
- wygoda – proces obsługi realizowany jest w placówkach naszego banku,
- wsparcie Doradców, którzy wyjaśnią zasady działania produktu,
- sprawdzony partner – Generali Życie T.U. S.A.,
- produkt idealny do długoterminowego planowania finansowego.
Zapraszamy do kontaktu
Więcej informacji o Pakiecie Emerytalnym uzyskasz u naszych Doradców w placówkach Banku Spółdzielczego w Łęcznej.
Zobacz jak prosto można założyć konto w naszym banku.
- Przyjdź do naszej najbliższej placówki z dowodem osobistym lub innym dokumentem tożsamości.
- Wybierz najlepszą ofertę.
- Podpisz przygotowaną umowę.
- Numer rachunku otrzymasz „od ręki”.
